Control AML, KYC y Cumplimiento Normativo
Vrymart Inc. mantiene una estricta política de tolerancia cero ante el fraude, el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Nuestro Programa de Cumplimiento AML está diseñado conforme a la Ley de Secreto Bancario de EE.UU. (BSA), la Ley PATRIOT y las normativas dictaminadas por FinCEN y GAFI.
1. Oficial de Cumplimiento Designado
Vrymart cuenta con un Oficial de Cumplimiento AML (Compliance Officer) designado formalmente, encargado directo de la supervisión, actualización y ejecución del marco legal. Este directivo coordina auditorías imparciales permanentes para garantizar que nuestra infraestructura se alinee a las directivas tecnológicas de prevención delictiva.
2. Procedimiento CIP (Customer Identification)
Previo a la monetización, es ineludible la autenticación biométrica y documental vía Stripe Identity. Vrymart retiene el derecho inquebrantable de cruzar esta información con bases de datos gubernamentales mundiales antes de la activación pública de una cuenta de Creador.
3. Conozca a su Negocio (KYB) y Residencia Comprobable (UBO)
Cuando el Vendedor constituye un ente jurídico, aplicamos el protocolo estricto KYB (Know Your Business). Ejecutamos una verificación sobre la corporación y sobre sus Dueños Beneficiarios Reales (UBOs al >25%). Esta matriz regulatoria exige la corroboración de un domicilio fiscal y geográfico verificable. Si nuestros algoritmos de riesgo detectan discrepancias críticas de ubicación al momento de solicitar retiros (Ej. inconsistencias de IP, proxies sospechosos o datos bancarios irregulares), Vrymart y Stripe retendrán la liquidez de la cuenta preventivamente hasta que el usuario provea comprobantes (como facturas de servicios) que certifiquen su verdadera jurisdicción inicial.
4. Diligencia Debida Reforzada (EDD) y PEPs
Vrymart aplica un nivel superior de escrutinio cooperativo (EDD) a cuentas transaccionales que presenten picos inusuales de facturación, alta dispersión geográfica o que involucren Personas Expuestas Políticamente (PEPs). Requerimos pruebas de origen lícito de fondos ante cualquier comportamiento que alcance nuestros umbrales de capitalización mensual.
5. Listas Restrictivas (OFAC) y Sanciones Globales
La arquitectura del marketplace inhibe en tiempo real toda transacción desde y hacia jurisdicciones no cooperativas, territorios embargados, y entidades perfiladas en las Listas de Ciudadanos Especialmente Designados de la OFAC, SDN de Estados Unidos y bloqueos de la Unión Europea.
6. Auditoría Técnica de Anti-Lavado Subyacente
Inhabilitamos el esquema de "bots vacíos". Cada producto tecnológico se somete a validación de conexión API en vivo para descartar la comercialización fraudulenta de servicios carentes de capacidad (soluciones fachada), asegurando que cada transacción económica ampare poder computacional demostrable.
7. Reportes de Actividad Sospechosa (SAR)
Si los modelos de Vrymart detectan transacciones circulares, simuladas, o tácticas de pitufeo computacional (smurfing), se emitirá un Reporte de Actividad Sospechosa ante agencias como FinCEN y autoridades federales. Bajo el mandato legal de "No-Tipping Off", en caso de denuncia está prohibido que el personal de Vrymart notifique tácita o explícitamente al infractor sobre la investigación en curso.
8. Retención Histórica de Registros (5 Años)
Cumpliendo el lapso legal federal estipulado y no negociable, los expedientes KYC y la trazabilidad de los metadatos de transferencias en la plataforma permanecerán resguardados en bases de datos blindadas por un período mínimo de 5 (cinco) años calendario, incluso de forma póstuma a la eliminación de una cuenta, estando eternamente a disposición judicial.
9. Revocación y Congelamiento de Fondos
Ante vulneraciones objetivas al programa AML, Vrymart ejecutará como primer recaudo procesal el congelamiento unilateral total del saldo custodiado de los actores implicados y la inhibición irreversible de las cuentas conectadas, cediendo la disposición de los mismos únicamente mediante orden de una autoridad federal competente.